La agencia nacional de inteligencia financiera de Australia ha implementado nuevas reglas operativas y límites de transacción para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, ya que la policía federal dice que las estafas a través de los quioscos están en aumento.
El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) está aplicando un límite de 5.000 dólares australianos (3.250 dólares) en depósitos y retiros de efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas, señales de advertencia de estafas, un monitoreo de transacciones más sólido y obligaciones mejoradas de debida diligencia del cliente, dijo la agencia en un comunicado de prensa del 3 de junio compartido con Cointelegraph.
Actualmente, los límites solo se aplican a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas; sin embargo, AUSTRAC espera que los exchanges de criptomonedas que operan en Australia "consideren imponer límites similares si aceptan efectivo para transacciones de criptomonedas".
El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, dijo que las nuevas reglas no están escritas en piedra, y que la "efectividad de estas condiciones" permanecerá bajo revisión y se ajustará si es necesario, mientras la agencia trabaja con las fuerzas del orden y los proveedores de cajeros automáticos para frenar cualquier actividad sospechosa.
“Las condiciones están diseñadas para ayudar a proteger a las personas de las estafas, disuadiendo a los delincuentes de dirigirlas a un cajero automático de criptomonedas, así como para proteger a las empresas de la explotación criminal”, dijo.
“A la luz de los riesgos y los daños, consideramos absolutamente necesario garantizar que el sector cumpla con los estándares mínimos y reduzca el uso indebido criminal de los cajeros automáticos de criptomonedas”.
La represión se desencadenó después de que una investigación realizada por un grupo de trabajo de AUSTRAC examinara los datos de nueve proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas y descubriera que la mayoría de los usuarios tienen más de 50 años y representan casi el 72% de todas las transacciones por valor.
El grupo de trabajo se creó el pasado mes de septiembre para investigar si los cajeros automáticos de criptomonedas contaban con los controles adecuados contra el blanqueo de capitales y la lucha contra el terrorismo.
“Es muy preocupante que las personas de este grupo demográfico estén sobrerrepresentadas como clientes que utilizan efectivo para comprar criptomonedas y, como sugieren las pruebas, que un gran número de usuarios de entre 60 y 70 años sean víctimas de actividades de estafa”, dijo Thomas.
Según AUSTRAC, anualmente se realizan casi 150.000 transacciones en cajeros automáticos de criptomonedas en Australia, con alrededor de 275 millones de dólares que se mueven a través de ellos utilizando efectivo para comprar Bitcoin (BTC), Tether (USDT) y Ether (ETH).
Millones perdidos en estafas de cajeros automáticos de criptomonedas son solo la "punta del iceberg"
La Policía Federal Australiana (AFP) declaró el 3 de junio que el sistema nacional de denuncia de ciberdelitos en línea, ReportCyber, recibió 150 informes únicos de estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas entre enero de 2024 y enero de 2025.
Añadió que las pérdidas totales superaron los 3,1 millones de dólares australianos (2 millones de dólares), lo que, según dijo, "podría ser solo la punta del iceberg".
El comandante de la AFP, Graeme Marshall, dijo que muchas de las personas estafadas a través de los cajeros automáticos de criptomonedas no se dan cuenta de que son víctimas, no saben cómo denunciar la estafa o "se sienten avergonzadas porque fueron estafadas".
"Los estafadores a menudo utilizan tácticas sofisticadas para obtener fondos de las víctimas. Animamos a la gente a compartir sus historias con familiares y amigos para concienciar y ayudar a evitar que otros sean víctimas", afirmó.
Australia fue un mercado lento para los cajeros automáticos de criptomonedas, pero la adopción aumentó exponencialmente cerca de finales de 2022 después de que empresas privadas comenzaran a acumularse en el mercado.
El país es ahora el tercer centro más grande para los cajeros automáticos de criptomonedas, y los datos de Coin ATM Radar muestran que Australia cuenta actualmente con 1.819 cajeros automáticos, frente a los 67 de agostos de 2022.
Los principales proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia son Localcoin, con 753; Coinflip, con 700; y Bitcoin Depot, con 182.
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